課程安排
培訓安排
時間：2019.10.23-25（周三至周五）
地點：南京大學
人數(shù)：70人（先到先得，報滿即止）
培訓收費
◆ 研習社會員單位：☆☆☆☆☆☆☆（7顆星）；
◆ 非研習社會員單位：4800元/人
◆ 費用說明：包括授課費、資料費，課程期間午餐費、茶歇等；研習社可代訂房間，費用自理；
◆ 選購金融加研習社研習卡，享受更多的課程優(yōu)惠。具體咨詢當?shù)劁N售或者研習社老師。
課程大綱
《大數(shù)據(jù)時代小微客戶信息獲取與業(yè)務(wù)滲透》
一、全面信息管理的四個象限
1.行業(yè)調(diào)查與分析
2．競爭對手調(diào)查與分析
3．目標客戶調(diào)查與分析
4、自身情報調(diào)查與分析
二、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)平臺的挖掘與使用
1．國家工商總局數(shù)據(jù)平臺的開發(fā)與利用
2．公檢法數(shù)據(jù)平臺的開發(fā)與利用
3．通過公司客戶網(wǎng)絡(luò)域名注冊信息深入了解客戶
4．如果了解目標對象住宿、機票預(yù)定信息
5．如何通過掌握企業(yè)高管MBA\EMBA畢業(yè)論文報告等資源洞察企業(yè)風險狀況
6．“萬方”“中國知網(wǎng)”“讀秀”“慧科”“超星”等主流數(shù)據(jù)平臺介紹與應(yīng)用
三、如何進行數(shù)據(jù)監(jiān)控
1．如果通過“Google快訊”及時追蹤對公客戶最新資訊
2．如何通過“baidu news alert”及時追蹤對公客戶最新資訊
3．如何使用輿情監(jiān)測工具進行風險提示
4．10個常見的大數(shù)據(jù)工具（app）
四、如何選擇行業(yè)客戶
1.各大銀行行業(yè)客戶發(fā)展現(xiàn)狀
2.如何結(jié)合自身優(yōu)勢定位行業(yè)客戶
3.行業(yè)客戶營銷未來發(fā)展趨勢
4.行業(yè)政策研究的策略與工具
五、如何尋找行業(yè)客戶金融業(yè)務(wù)需求切入點
1.行業(yè)政策分析
2.競爭對手分析
3.企業(yè)上下游客戶分析
4.銀行自身分析（優(yōu)劣勢）
5.行業(yè)客戶背景調(diào)查與風險管理
六、行業(yè)客戶金融方案呈現(xiàn)技巧
1.差異化金融解決方案設(shè)計的步驟與方法
2.如何呈現(xiàn)金融產(chǎn)品
3.如何呈現(xiàn)成功案例
4.行業(yè)術(shù)語與溝通策略
5.金融產(chǎn)品報價策略
七、如何批量獲取行業(yè)客戶
1.會議營銷法
2.高端商務(wù)論壇“蹭會法”
3.展會營銷法
4.行業(yè)協(xié)會營銷法
5.學術(shù)會議營銷法
八、客戶關(guān)系管理
1.如何利用自身資源維護客戶關(guān)系
2.如何借力銀行內(nèi)部資源維護客戶關(guān)系
3.如何借力客戶資源維護客戶
4.如何整合社會關(guān)系使之成為關(guān)系網(wǎng)
5.如何使用APP廣結(jié)高端客戶資源
《情境領(lǐng)導力》
模塊一、關(guān)于領(lǐng)導力與情境領(lǐng)導
1 領(lǐng)導力定義
如何使下屬成為追隨者
領(lǐng)導力定義
領(lǐng)導力就是影響力
情境領(lǐng)導的管理有效性基礎(chǔ)
情境領(lǐng)導的三步流程
模塊二、情境領(lǐng)導的基礎(chǔ)：績效準備度評估
1績效準備度定義
2員工績效準備度評估-定義工作
定義工作的漸進層次
從工作職責到工作內(nèi)容到評估標準
3員工績效準備度評估-意愿能力分析
意愿和能力的定義
意愿的來源
能力與潛能的界定
意愿與能力的相互影響
4 員工績效準備度評估-準備度分類R1-R4
準備度R1、R2、R3、R4定義
準備度定義的去人格標簽化
準備度定義的動態(tài)流動性
領(lǐng)導者評估與員工自評的差異修正
模塊三、情境領(lǐng)導的核心-領(lǐng)導風格
1關(guān)于領(lǐng)導風格
什么是領(lǐng)導風格
四種典型領(lǐng)導風格及特征
告知式
推銷式
參與式
授權(quán)式
2 關(guān)于領(lǐng)導風格的適合性
領(lǐng)導風格選擇基礎(chǔ)是員工的績效準備度
領(lǐng)導者領(lǐng)導風格偏好性
領(lǐng)導者領(lǐng)導風格的多元流動性
模塊四、情境領(lǐng)導案例應(yīng)用
工作定義
員工準備度評估
領(lǐng)導風格選擇
中小商業(yè)銀行風險管理和合規(guī)管理
第一部分 我國商業(yè)銀行風險管理的回顧思考
一、計劃經(jīng)濟體制項下的銀行信貸風險
二、銀行步入金融體制改革的艱難里程
三、用資產(chǎn)管理公司剝離巨額不良資產(chǎn)
四、信貸風險管理提升到全面風險管理
五、國際金融中心建設(shè)的路途依然艱巨
第二部分 當今中小商業(yè)銀行面臨的主要風險
一、列示監(jiān)管機構(gòu)最新發(fā)布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)
二、解析并透過相關(guān)數(shù)據(jù)揭示銀行風險
（結(jié)合當前宏觀經(jīng)濟和企業(yè)微觀層面）
三、講解若干案例看風險在銀行的表現(xiàn)
（結(jié)合信用風險、操作風險和市場風險的案例）
四、銀行面對并化解風險所存在的問題
第三部分 詮釋全面風險管理的理念和新提升
一、國際上對全面風險管理的最新釋義
二、國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)的新要求和管理實踐
（結(jié)合講解“中小商業(yè)銀行風險管理和合規(guī)管理指引”）
三、全面風險管理在銀行實踐中的運用
（分享國際國內(nèi)先進銀行的實踐經(jīng)驗和借鑒要點）
四、就當前而言，全面風險管理的目標和境界
第四部分 信用風險識別和對企業(yè)、行業(yè)分析
一、信用風險識別的主要考量和方法
二、站在企業(yè)和行業(yè)的角度分析風險
（結(jié)合3-4種不同類型的企業(yè)以及所屬的不同行業(yè)詳細講解）
三、以銀行角色分析信貸關(guān)鍵風險點
（講解識別風險的主要維度和方法）
四、風險分析和判斷意見的形成以及對要素的維護儲存
第五部分 信貸審核審批的視野及堅守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
（結(jié)合動態(tài)的市場環(huán)境，變化的客戶結(jié)構(gòu)以及新型的金融模式）
二、堅守信貸審查審批的審慎原則
（結(jié)合信貸審查審批過程中需密切關(guān)注的真實性和法律問題）
三、建立有效的風險與營銷聯(lián)動機制
（充分利用企業(yè)有效信息的資源，培育優(yōu)質(zhì)的貸款客戶群）
四、對貸前調(diào)查和貸款審查審批的評價
(從客觀性和真實性，到全面性和有效性）
第六部分 貸后風險點的預(yù)警監(jiān)測和危機處理
一、貸后檢查的立足點和敏銳性
（站在企業(yè)的中心位置+銀行債權(quán)人的身份）
二、通過貸后檢查及時察覺到的主要風險
（結(jié)合不同企業(yè)在經(jīng)營管理過程中的風險顯現(xiàn)分析）
三、貸款風險危機發(fā)生后的處理方法
（心態(tài)-從容應(yīng)對，方法-渠道信息，目的-降低損失）
第七部分 對不良貸款處置的主要途徑和方法
一、通用的維權(quán)催收方法（重點）
（結(jié)合不同處置不良資產(chǎn)的方法，包括重組，非訴，訴訟，抵債等，詳細講解每種方法的特點以及應(yīng)注意的法律環(huán)節(jié)）
二、整體“打包出售”方法
（概要講解該方法的特點，以及銀行需規(guī)避的操作風險和承受的財務(wù)壓力）
三、 最新的債轉(zhuǎn)股方法（概要表述）
四、分享上述不同方法下比較成功的維權(quán)案例
第八部分 全面風險管理下的支行長主要職責
（主要講解實施有效的全面內(nèi)控管理，從貸前，貸中和貸后，以及審計，業(yè)績工作考評，乃至職業(yè)生涯等，重點是支行長在當今經(jīng)濟環(huán)境項下對業(yè)務(wù)風險和員工職業(yè)操守進行有效管理的方法和實務(wù)操作案例以及推進步驟）
第九部分 適應(yīng)新常態(tài)下全面風險管理的動力
（選擇優(yōu)質(zhì)客戶→進行有效管理 →擁有優(yōu)良資產(chǎn)→具備持續(xù)發(fā)展動力
產(chǎn)品的創(chuàng)新，理念的更新，視野的開拓，應(yīng)變能力的提升…）
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